Les questions des conseillers
Essai, clients, rapports, ajout d'un collègue, tarifs et données. Si votre question n'y est pas, réservez une démo et posez-la-nous.
Pour commencer
Oui. Optiml est conçu pour les planificateurs indépendants et rémunérés uniquement à honoraires, les professionnels CFP, les comptables et les CPA, que vous exerciez seul ou avec un ou deux collègues. Vous n'avez pas besoin d'un cabinet enregistré : si vous travaillez à votre compte, configurez Optiml sous votre propre nom. Un planificateur qui travaille seul profite de la même profondeur de planification qu'un grand cabinet.
C'est la version d'Optiml conçue pour les planificateurs financiers, les conseillers et les comptables qui font la planification de ménages clients. Vous bâtissez le plan complet de retraite et de fiscalité de chaque ménage, vous le livrez au nom de votre cabinet et vous prenez plus de clients sans ajouter d'heures. Des conseillers utilisaient déjà la version grand public d'Optiml pour modéliser les plans de leurs clients; cette version est conçue pour travailler sur toute une clientèle.
Oui. Chaque forfait commence par un essai gratuit de 14 jours, et vous pouvez annuler avant la fin de l'essai.
Ajoutez votre logo, vos couleurs et votre lettre de présentation, et vous pouvez ajouter votre premier client le jour même. Si vous avez déjà une clientèle, transférez-la à partir d'un modèle de chiffrier, jusqu'à 500 clients à la fois, conjoints compris.
Clients
Non. Optiml ne dirige pas ses membres vers des conseillers, ne les jumelle pas avec eux et ne vous donne accès au plan de personne. C'est un logiciel de planification pour les clients que vous amenez : vous les ajoutez vous-même ou vous les invitez, et vous ne voyez le plan d'un membre d'Optiml que s'il accepte votre invitation et associe son compte.
Non. Vos clients consultent sans frais les plans que vous partagez avec eux. Vous payez par siège de conseiller, jamais par client.
Exactement le plan que vous partagez, en lecture seule : leurs revenus, leurs placements, leurs dépenses, leurs impôts, leur score de réussite et votre PDF à votre image. Ils ne peuvent pas modifier le plan. Vous voyez quand ils l'ont ouvert, et vous gardez tous les deux vos notes sur le plan dans un seul fil, pour que les questions arrivent avant la rencontre plutôt que pendant.
Oui, avec Advisor Pro. Envoyez une invitation à votre image et le client ajoute lui-même ses comptes, ses revenus et ses objectifs avant votre rencontre : l'intégration qui prenait deux semaines se fait le jour même, et vous cessez de saisir des données que vous n'aviez pas besoin de recueillir. Masquez les questions sur les hypothèses que le client ne devrait pas avoir à deviner, et vos valeurs par défaut de planification y répondent. Avec Advisor Core, vous saisissez vous-même chaque ménage.
Le client reçoit un courriel à votre image, avec votre message et votre signature. Le lien ne fonctionne qu'une seule fois et expire après cinq jours. Le client crée ses identifiants de connexion, ou associe un compte Optiml qu'il possède déjà.
Plans et rapports
Chaque client profite de la planification complète d'Optiml : l'ordre des retraits entre les comptes REER, FERR, CELI, CRI, non enregistrés et de société, le moment de commencer le RPC et la SV, le score de réussite sur un maximum de 50 scénarios de marché, la comparaison de plans côte à côte, et la modélisation de sociétés de portefeuille, de sociétés d'exploitation et de fiducies pour les clients constitués en société. Vous pouvez conserver jusqu'à 10 plans par client.
Il teste les décisions qui déterminent l'impôt à vie : l'ordre des retraits des comptes REER, FERR, CELI, CRI, non enregistrés et de société, le moment où le RPC et la SV commencent, le rythme de décaissement des REER et le fractionnement du revenu de pension. Il bâtit ensuite le plan le plus efficace fiscalement pour l'objectif du client. Bien prendre ces décisions peut valoir des dizaines de milliers de dollars sur une retraite, et beaucoup plus pour de nombreux ménages.
Sept : Maximiser les dépenses à la retraite, Minimiser l'impôt à vie, Maximiser la succession après impôt, Valeur de succession cible, Fonte du REER, Réduction de la récupération de la SV et Plan personnalisé. Choisissez l'objectif avec votre client et Optiml bâtit le plan le plus efficace fiscalement pour l'atteindre. Chaque stratégie axée sur un objectif intègre une fonte du REER, le moment de commencer le RPC et la SV, le fractionnement du revenu de pension et l'impôt de récupération de la SV.
Oui. Ajoutez votre logo, trois couleurs de marque et une police de rapport : ils apparaissent sur les rapports PDF, les invitations aux clients et les courriels envoyés en votre nom. Chaque conseiller assigné au client signe la lettre de présentation. Avec Advisor Core, vous pouvez reformuler la lettre de présentation et l'avis juridique; avec Advisor Pro, vous créez vos propres modèles PDF. Un deuxième bureau peut utiliser sa propre image de marque.
EVA est l'assistante IA d'Optiml. Pendant que vous travaillez sur le plan d'un client, elle répond aux questions sur ce plan et vous aide à préparer la rencontre. Le Validateur IA vérifie aussi les données d'un client pour repérer les valeurs aberrantes avant le calcul du plan. Advisor Pro inclut EVA au complet; Advisor Core en inclut une version limitée.
Tarifs et équipe
Un tarif fixe par siège de conseiller, facturé mensuellement ou annuellement, et rien par client. Vous commencez avec votre propre siège. Quand vous ajoutez un collègue, son siège est facturé dès qu'il accepte votre invitation, et chaque membre de votre équipe occupe un siège, vous compris. Les prix sont en dollars canadiens et la TPS/TVH s'ajoute au paiement. Les cabinets de dix conseillers ou plus peuvent discuter avec nous du forfait Entreprise.
Oui, dès que vous embauchez. Votre collègue travaille avec la même image de marque et les mêmes hypothèses de planification, vous pouvez travailler tous les deux sur un même ménage, et vous signez tous les deux la lettre de présentation.
Vos données sont conservées 90 jours après l'annulation, pour que vous puissiez revenir sans rebâtir votre clientèle.
Oui. Une seule organisation regroupe vos bureaux, vos conseillers et vos clients, avec quatre rôles : propriétaire, administrateur de l'organisation, administrateur de bureau et conseiller. Chaque bureau peut utiliser sa propre image de marque, les clients d'une personne qui part passent à un autre conseiller, et les valeurs par défaut de planification établies pour le cabinet s'appliquent aux bureaux, aux conseillers et aux nouveaux clients.
Données et sécurité
Les données des plans sont stockées au Canada et chiffrées pendant leur transmission comme pendant leur stockage. Optiml est conforme à la LPRPDE, ne vend jamais de données et offre à chaque conseiller l'authentification à deux facteurs et la déconnexion automatique.
Sur Amazon Web Services, dans la région Canada (Centre). Les serveurs et la base de données d'Optiml, y compris le plan de chaque client, y sont hébergés.
Au repos, la base de données et ses sauvegardes sont chiffrées en AES-256 au moyen d'AWS Key Management Service, et les fichiers qu'Optiml stocke dans Amazon S3 sont chiffrés en AES-256. En transit, l'application Optiml n'accepte que les connexions TLS 1.2 et 1.3.
Seulement si vous approuvez une demande de soutien. L'accès dure une heure, et vous pouvez y mettre fin en tout temps.
Oui. Chaque conseiller peut activer l'authentification à deux facteurs avec une application d'authentification comme Google Authenticator, Microsoft Authenticator ou Authy, et choisir d'être déconnecté automatiquement après 15, 30 ou 60 minutes d'inactivité.
Voyez-le avec vos propres clients.
Commencez un essai gratuit de 14 jours, ou réservez une démo et nous vous présenterons un plan client complet.